長江商報消息 ●長江商報記者 徐佳
綜合保險集團中國人保(601319.SH)交出成績單。
3月26日晚間,中國人保披露年報,2023年,公司實現營業總收入5530.97億元,同比增長4.4%;保險服務收入5039億元,同比增長7.5%;歸屬于母公司股東的凈利潤(凈利潤,下同)227.73億元,同比減少10.2%。
長江商報記者注意到,按業務條線劃分,2023年,中國人保旗下人保財險、人保壽險的市場份額分別為32.5%、2.8%,同比分別減少0.2、0.1個百分點。其中,人保財險市場份額繼續保持行業首位。
2023年,人保財險實現保險服務收入4572.03億元,同比增長7.7%;凈利潤252.29億元,同比下降13.3%。人保壽險實現保險服務收入182.04億元,同比減少10.9%;凈利潤僅為300萬元,上年同期為27.06億元,同比減少27.03億元。
此外,受市場波動等多方面因素影響,2023年中國人保總投資收益441.15億元,同比下降19.7%;凈投資收益584.25億元,同比下降2.7%;總投資收益率3.3%,同比下降1.3個百分點;凈投資收益率4.5%,同比下降0.6個百分點。
凈利同比減少10.2%
2023年,中國人保實現營業總收入5530.97億元,同比增長4.4%;保險服務收入5039億元,同比增長7.5%;營業利潤342.93億元,同比減少19.1%;凈利潤227.73億元,同比減少10.2%;扣除非經常性損益后的凈利潤227.52億元,同比減少9.4%。
長江商報記者注意到,這是中國人保繼2018年之后,時隔四年再次出現凈利潤和扣除非經常性損益后的凈利潤雙雙下滑。年報中,中國人保擬每10股派息1.56元(含稅),現金分紅金額68.99億元,占當期凈利潤的比例為30.3%。
從市場份額來看,2023年,中國人保旗下人保財險、人保壽險、人保健康的市場份額分別為32.5%、2.8%、1.3%。其中,人保財險、人保壽險的市場份額同比分別減少0.2、0.1個百分點,人保財險市場份額保持行業首位,人保健康的市場份額與上年持平。
財產險方面,2023年,人保財險實現保險服務收入4572.03億元,同比增長7.7%。其中,機動車輛險實現保險服務收入2821.17億元,同比增長5.3%。非機動車輛險中,農險、意外傷害及健康險、責任險、企業財產險分別實現保險服務收入528.57億元、437.47億元、329.06億元、117.29億元,同比增長10.6%、23.8%、3.2%、5.1%。
需要注意的是,受大災及疫情后出險率回歸常態等因素影響,人保財險綜合成本率97.6%,同比上升0.9個百分點;實現承保利潤110.73億元,同比下降22.1%;凈利潤252.29億元,同比下降13.3%。
隨著疫情后社會交通出行恢復,出險率提升,加之臺風、暴雨等大災影響,2023年人保財險的機動車輛險綜合賠付率70.4%,同比上升2.1個百分點。因新保險合同準則下保單獲取成本攤銷等因素,機動車輛險綜合費用率26.5%,同比上升0.3個百分點;綜合成本率96.9%,同比上升2.4個百分點;承保利潤86.23億元,同比下降41.1%。
非機動車輛險中,受臺風、暴雨等大災影響,農險綜合賠付率78.5%,同比上升0.1個百分點;農險綜合費用率15.5%,同比下降0.8個百分點;綜合成本率94%,同比下降0.7個百分點;實現承保利潤31.46億元,同比增長23.8%。意外傷害及健康險綜合賠付率59.3%,同比上升1.8個百分點;綜合成本率97.7%,同比下降2.8個百分點;實現承保利潤10.07億元,去年同期承保虧損1.76億元,實現扭虧為盈。
此外,2023年,人保財險的責任險綜合費用率33.4%,同比上升0.9個百分點;綜合成本率107%,同比下降2.1個百分點,承保虧損23億元,同比減虧6.04億元。企業財產險綜合賠付率76.2%,同比上升0.3個百分點;綜合成本率103.8%,同比下降0.4個百分點,承保虧損6.61億,同比減虧0.19億元。
壽險保險服務收入和凈利均下滑
與財產險板塊相比,中國人保的壽險業務則出現了保險服務收入和凈利潤均下滑的情況。
年報顯示,2023年,人保壽險實現保險服務收入182.04億元,同比減少10.9%。中國人保稱,主要是近兩年資本市場波動影響所致。
2023年,人保壽險著力優化業務結構、提升發展品質,加大價值期交型產品規模占比,實現原保險保費收入1006.34億元,同比增長8.6%。公司稱,加大終身壽險、年金型保險銷售,實現普通型壽險原保險保費收入431.25億元,同比增長44.5%,占比提升10.7個百分點;實現分紅型壽險原保險保費收入405.97億元,占比下降9.3個百分點。
長江商報記者注意到,按渠道劃分,2023年,人保壽險來自個人保險渠道的原保險保費收入為479.92億元,同比增長5.3%。截至2023年末,人保壽險個人業務事業群營銷員為8.88萬人,較2022年末減少8554人,降幅8.78%;個人業務事業群月人均新單期交保費8770.97元。
其他渠道中,2023年,人保壽險銀行保險渠道實現原保險保費收入490.64億元,同比增長11.4%,實現新業務價值10.01億元,同比大幅增長。團體保險渠道原保險保費收入35.78億元,同比增長16.4%。其中,短期險原保險保費收入23.88億元,同比增長6%。
2023年,人保壽險的凈利潤僅為300萬元,上年同期則為27.06億元,同比減少27.03億元。
此外,2023年,人保健康實現保險服務收入256.19億元,同比增長19.3%;凈利潤為18.36億元,同比增長315.38%。
值得關注的是,受市場波動等多方面因素影響,2023年中國人保總投資收益441.15億元,同比下降19.7%;凈投資收益584.25億元,同比下降2.7%;總投資收益率3.3%,同比下降1.3個百分點;凈投資收益率4.5%,同比下降0.6個百分點。
責編:ZB