長江商報消息 ●長江商報記者 潘瑞冬
天安人壽的風險處置迎來重大進展。
近日,國家金融監督管理總局官網(下稱“金融監管局”)披露了“關于中匯人壽保險股份有限公司及其分支機構開業的批復”,中匯人壽正式成立。
據了解,中匯人壽成立后,將依法承接天安人壽保單負債、有效資產及261家機構網點,全面履行保險合同義務,切實保護保險消費者合法權益。
根據公告,中央匯金投資有限責任公司(下稱“中央匯金”)持股比例80%;中國保險保障基金有限責任公司(下稱“保險保障基金”)持股比例20%。
值得一提的是,根據金融監管局發布的保險業最新的償付能力情況,2022年四季度,有16家險企風險綜合評級被評為C類,而2021年四季度被評為C類的險企僅8家。
中匯人壽正式成立
6月28日,國家金融監督管理總局批復,同意中匯人壽保險股份有限公司及其分支機構開業。
批復顯示,中匯人壽注冊資本為332億元。其中,中央匯金出資265.6億元人民幣,持股比例80%;保險保障基金出資66.4億元人民幣,持股比例20%。
同時,國家金融監督管理總局批準任小兵中匯人壽董事長的任職資格,批準李源中匯人壽總經理的任職資格。
公開信息顯示,任小兵出生于1967年7月,研究生學歷。任小兵歷任中國人民銀行金融管理司、非銀行司、保險司干部,原保監會中介管理部副處長,華安財險副總裁、公司首席核保人、中國再保險(集團)股權董事等。2021年,任小兵赴中國建銀投資任黨委副書記、監事長。
李源出生于1962年8月,高級經濟師,擁有豐富的保險行業工作經驗。李源于2001年加入新華保險,2016年11月出任新華保險副總裁,2022年7月辭職。新華保險正是天安人壽的托管方。
公開資料顯示,中央匯金公司是由國家出資設立的國有獨資公司,根據國務院授權,對國有重點金融企業進行股權投資。此前,中央匯金已經多次向問題金融機構注資、參與相關重組。
此次注資的另一方為保險保障基金。截至2022年12月31日,保險保障基金余額(匯算清繳前)2032.98億元,其中財產保險保障基金1244.03億元,占61.19%;人身保險保障基金788.95億元,占38.81%。
公開信息顯示,保險保障基金先后動用過3次,分別是在新華人壽、中華聯合保險和安邦保險的接管和處置過程中,分別注資約28億元、60億元、600億元。
此次成立中匯人壽,保險保障基金出資金額為66.4億元,為歷史第二高。
長江商報記者注意到,2009年,保險保障基金在注資新華人壽兩年后,獲利12億元成功退出;2015年,在注資中華聯合三年后溢價超140%退出。
險企評級整體滑落
除了天安人壽,“明天系”旗下還有華夏人壽、易安財險、天安財險3家保險公司,其中,易安財險已經更名比亞迪財險,比亞迪在此前受讓了易安財險10億股股份,持股比例100%。
事實上,今年2月24日,原銀保監會相關負責人在接受媒體采訪時表示,銀保監會已批準保險保障基金公司和其他投資人共同籌建瑞眾人壽,設立后將依法受讓華夏人壽資產負債,承接機構網點及人員,全面履行保險合同義務。
可以看到,對華夏人壽的處置方式與天安人壽一樣,都是通過分拆重組并新設機構承擔險企資產負債的方式,在保護保險消費者合法權益的同時化解風險。
近日,華夏人壽的風險處置也迎來新進展。長江商報記者注意到,國家市場監管總局官網披露了一則企業名稱申報登記公告,其中就包括將全面承接華夏人壽的新公司“瑞眾人壽保險有限責任公司”。
相比之下,易安財險處置動作稍顯慢些。資料顯示,2022年6月和7月,天安財險兩次掛牌轉讓其保險業務資產包,包括天安財險的資產、負債及保險業務,兩次均無人問津。截至目前,易安財險并沒有進一步的官方消息披露。
近年來,受疫情、經濟增長速度放緩以及保險業自身轉型調整影響,絕大多數險企在資產負債端兩端承壓,疊加“償二代”二期規則轉變,償付能力數據下滑。
根據國家金融監管局5月19日發布的2022年保險業償付能力狀況表,截至2022年四季度末,保險業風險綜合評級結果為:風險小的A類公司49家,風險較小的B類公司104家;風險較大的C類公司(即中風險公司)16家;風險嚴重的D類公司(即高風險公司)11家。
而在2021年四季度末,風險綜合評級方面,A類公司有91家,B類公司有75家,C類公司有8家,D類公司有4家。
從整體上看,相比2021年,A類公司數量大幅下滑,C類公司由8家增至16家,D類公司由4家增加7家至11家。
業內人士表示,被評級為D類的險企,未來償付能力沒有得到提升的話,或將進一步滑落至準問題險企,甚至將會走向風險處置的道路。
責編:ZB